يشير مصطلح تداول العملات الأجنبية إلى السوق العالمية التي يتم فيها شراء وبيع العملات. ببساطة، إن تداول العملات الأجنبية يعني تبادل عملة واحدة بأخرى. على سبيل المثال، إذا قمت بالسفر في عطلة خارج البلاد وقررت تبديل العملة التي تستخدمها بالعملة المحلية للمكان الذي تزوره، فهذه تعد عملية تداول للعملات الأجنبية!
ولكن بالطبع، تداول العملات الأجنبية (المعروف أيضًا باسم "FX") أكبر بكثير من مجرد اموال مستخدمة أثناء العطلة. في الحقيقة، إن سوق تداول العملات الأجنبية هو أكبر وأكثر الأسواق المالية سيولة في العالم، حيث يتداول فيها تريليونات الدولارات يومياً. من المدفوعات التجارية الدولية إلى الأفراد الذين يطلبون البضائع عبر الإنترنت من خارج البلاد، يعد تداول العملات الأجنبية أحد اساسيات التجارة والاستثمار العالمي لكل بلد وعملة، من البات التايلاندي (Baht) حتى اليوان الصيني (Yuan).
إن سوق تداول العملات الأجنبية ليس سوقًا فعلياً. بل هو شبكة عالمية لامركزية تعمل على مدار الساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع. في سوق تداول العملات الأجنبية، يقوم المتداولين ببيع وشراء أزواج العملات استنادًا إلى قيمتها المتبادلة بالنسبة لبعضها البعض.
على سبيل المثال، إذا كنت تعيش في الولايات المتحدة وتخطط للسفر إلى أوروبا، ستستخدم الدولار الأمريكي (USD) لشراء اليورو (EUR). في سوق تداول العملات الأجنبية، تُمثل هذه المعاملة برمزي العملات EUR/USD.
نظرا لأن سوق تداول العملات الأجنبية يعمل على نموذج لامركزي بدون نقطة تحكم فعلية أو بورصة مركزية، فلا يوجد شخص أو منظمة واحدة تتحكم فيه. بدلاً من ذلك، تحدث المعاملات الإلكترونية مباشرة بين طرفين؛ ويُطلق على هذا السوق "سوق خارج البورصة" (OTC). يمكنك ان تراها كشبكة رقمية واسعة حيث تتدفق المعاملات بحرية بين البنوك والمؤسسات المالية والأفراد في جميع أنحاء العالم.
تؤثر العديد من العوامل على قيمة العملات في سوق تداول العملات الاجنبية؛ مثل معدل التضخم، النمو الاقتصادي، ثقة المستهلكين في بلد معين، بيانات البطالة وحتى أسعار العقارات يمكن أن تؤثر جميعها في قيمة العملة في السوق.
للمساعدة في فهم حركات سوق تداول العملات الأجنبية، يمكنك الرجوع إلى التقويم الاقتصادي لتداول العملات الاجنبية ورؤية كيف تتأثر الأسعار ببعض الأحداث مثل إصدارات الأخبار ونشر البيانات الاقتصادية.
الطابع العالمي لسوق تداول العملات الأجنبية يعني أنه يعمل على مدار الساعة في اليوم، وتكون أكثر الاوقات نشاطًا لحجم التداول مختلفة بين المراكز المالية الرئيسية عبر مناطق زمنية مختلفة.
الأنواع الثلاثة المتاحة للتداول في أسواق تداول العملات الاجنبية هي كما يلي:
في الاقتصاد المترابط والعالمي المتصل بشكل كبير في الوقت الحاضر، أسعار أدوات التداول، بما في ذلك أزواج العملات الأجنبية، تتحرك وتتذبذب باستمرار.
تتأثر أحجام التداول والمعاملات في أسواق تداول العملات الاجنبية بالعرض والطلب، ومثل أي سوق مالي آخر، كلما زاد الطلب على عملة، زاد سعرها. ولكن هناك العديد من العوامل الرئيسية الأخرى التي يمكن أن تؤثر على أسعار أزواج العملات. بعض هذه العوامل تشمل:
تعمل أسواق تداول العملات الأجنبية على مدار الساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع. الساعات الرسمية تبدأ يوم الأحد من الساعة 5 مساءً (EST) وتنتهي يوم الجمعة الساعة 4 مساءً (EST). تشير (EST) إلى المنطقة الزمنية التي تشمل مدنًا مثل نيويورك وبوسطن وأتلانتا وأورلاندو في الولايات المتحدة، وأوتاوا في كندا.
سوف ترى أيضًا المنطقة الزمنية (UTC) مذكورة في كل مرة يُناقش فيها موضوع تداول العملات الأجنبية. وهي تشير إلى "Coordinated Universal Time"، وهو متزامن مع ما كان يُعرف مسبقاً بتوقيت (GMT) أو "Greenwich Mean Time". تتبع مدينة لندن، في المملكة المتحدة الى المنطقة الزمنية (UTC).
نظرًا لعدم وجود سوق محدد "مركزي"، تعتمد ساعات تداول العملات الأجنبية على الوقت الذي يكون فيه التداول مفتوحًا في الدولة المشاركة. جلسات التداول في لندن ونيويورك تتداخل في بعض الأحيان، لذلك غالبًا ما يكون هناك حجم تداول كبير خلال تلك الفترة من اليوم. ويتم تحديد أسعار صرف العملات الأجنبية لفترة الـ 24 ساعة القادمة في الساعة 4 مساءً. توقيت لندن/(UTC).
مع أنها تعمل في أكثر من 180 دولة، إلا أنه لا توجد منظمة واحدة مسؤولة عن تنظيم سوق تداول العملات الأجنبية. ولكن، هناك أكثر من 50 هيئة حكومية وهيئة مستقلة حول العالم تشرف على تداول العملات الأجنبية لضمان الشفافية والمساءلة.
بعض أبرز الهيئات الرقابية التي تشرف على النشاط في سوق تداول العملات الاجنبية تشمل لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، وهيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة، والسلطة النقدية لسنغافورة (MAS). هذه الهيئات الرقابية تضع معايير يجب على جميع مقدمي الخدمات المالية الالتزام بها، مثل التسجيل والترخيص ومتطلبات مراجعة الحسابات، ويمكنهم أن يتدخلوا إذا تبين أن مقدم الخدمة يخالف القوانين أو اللوائح.
نتيجة لوجود هذه المنظمات، يتمتع متداولون العملات الأجنبية بدرجة عالية من الاطمئنان بأن الخدمة التي يشتركون فيها للتداول عادلة وأخلاقية.
أشهر أزواج العملات وأكثرها تداولًا هي "العملات الرئيسية". إنها مجموعة تشكل من الدولار الأمريكي (USD) يتم تداوله ضد إحدى سبع عملات رئيسية أخرى: اليورو (EUR)، الجنيه الإسترليني (GBP)، الفرنك السويسري (CHF)، الين الياباني (JPY)، الدولار الكندي (CAD)، الدولار الأسترالي (AUD)، أو الدولار النيوزيلندي (NZD). أربعة من أزواج العملات الأكثر شعبية من حيث الحجم هي EUR/USD، USD/JPY، GBP/USD، و USD/CHF.
اما أزواج العملات خارج هذه المجموعة - وهم بشكل رئيسي الذين لا يشملون الدولار الأمريكي - تدعي "الثانوية" أو "النادرة". هذه الأزواج قد تحمل قيمة عالية وحجم تداول كبير، ولكن عادة ما تكون بقيمة أقل بالمقارنة مع العملات الرئيسية.
تذكر أنه لا يوجد زوج عملات صحيح أو خاطئ للتداول. بينما تتميز العملات الرئيسية بتوفير أعلى درجة من السيولة، إلا أنه يحدث تقلبات عديدة في الأسواق، غالبًا بسبب الأخبار الاقتصادية التي تتعلق ببلد أو عملة معينة. نتيجة لذلك، سيؤثر على تسعير السوق. لذلك ينبغي على المتداولين أن يكونوا على علم دائم بالظروف العامة التي يشهدها السوق للعثور على فرصة تناسبهم وتناسب أسلوبهم واستراتيجيتهم في التداول.
بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يكون المتداولين على علم بأنه لا يتم تداول جميع العملات بشكل متواصل على الرغم من فتح الأسواق طوال أيام الأسبوع. يجب أيضًا أن يكونوا على علم بالإجازات الرسمية التي قد تؤدي إلى توقف التداول. يساعد التقويم الاقتصادي في التحضير لأوقات اغلاق السوق المقررة، بينما جداول فروق الاسعار المباشرة توفر ملخصًا موجزًا لأسعار السوق الحالية.
أزواج العملات الرئيسية |
أزواج العملات الثانوية |
أزواج العملات النادرة |
EUR/USD | EUR/GBP | EUR/TRY |
USD/JPY | EUR/JPY | USD/HKD |
GBP/USD | GBP/JPY | USD/ZAR |
USD/CHF | GBP/CAD | JPY/NOK |
USD/CAD | CHF/JPY | NZD/SGD |
AUD/USD | EUR/AUD | GBP/ZAR |
NZD/USD | NZD/JPY | AUD/MXN |
تداول العملات الأجنبية هو عملية شراء وبيع العملات. فمثلما تقوم بتبادل الأموال الفعلية اثناء عطلتك خارج البلاد باستخدام معاملة تداول العملات الأجنبية، فإن تداول العملات الأجنبية يتضمن شراء عملة واحدة وبيع عملة أخرى في نفس الوقت. والفرق الرئيسي هو أن تداول العملات الأجنبية يتم تحقيق الربح من البورصة.
جميع تداولات العملات الأجنبية تنطوي على عملتين. نظرًا لتقلب أسعار العملات في السوق المفتوحة، على سبيل المثال، بسبب عوامل العرض والطلب، يضارب المتداولون بأن قيمة إحدى العملات سترتفع أو تنخفض مقارنة بعملة أخرى. إذا توقع المتداول اتجاه السوق بشكل صحيح، فيمكنه تحقيق الربح. لكن إذا لم ينجح، فسيواجه خسارة. بشكل أساسي، يعد تحقيق الربح من خلال تداول العملات الأجنبية أمرًا بسيطًا مثل الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع، أو العكس.
يعد جني الأرباح أمر وارد لأنه، على عكس الاستثمار التقليدي، لا يتضمن تداول العملات الأجنبية شراء أو ملكية العملات الأساسية. وبدلاً من ذلك، يضارب المتداولون فقط بتغيرات الأسعار باستخدام نوع من المشتقات يسمى العقود مقابل الفروقات (CFD). الميزة الرئيسية لتداول العقود مقابل الفروقات (CFD) هي أن المتداولين يمكنهم تحقيق الربح من خلال المضاربة على سعر منخفض، على عكس الأسهم أو الأصول المادية، حيث لا يمكن تحقيق الربح إلا إذا ارتفع السعر فوق المستوى الذي دفعته مقابله.
دعونا نلقي نظرة على مثال بسيط لتوضيح كيفية عمل تداول العملات الاجنبية:
لنفترض أنك تعتقد أن اليورو (EUR) سيزداد قوة مقابل الدولار الأمريكي (USD)؛ بمعنى آخر، تعتقد أن قيمة اليورو (EUR) سترتفع مقارنة بالدولار الأمريكي (USD).
قمت بفتح حساب تداول عبر الإنترنت وقررت شراء 10000 وحدة من زوج العملات EUR/USD بسعر الصرف الحالي البالغ 1.1000. سيكون الحجم الإجمالي لمركز تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) الخاص بك هو:
10,000 يورو × 1.1000 = 11,000 دولار
والآن بعد أن أصبح المركز مفتوحًا، لنفترض أن سعر صرف اليورو/الدولار الأمريكي ارتفع إلى 1.1200 وقررت إغلاق مركز التداول الخاص بك. فهنا يكون الفرق بين سعري الافتتاح والاغلاق هو 0.0200 (1.1200 – 1.1000). لقد قمت بتداول 10,000 وحدة، وبالتالي يبدو حساب الربح الخاص بك كما يلي:
0.0200 × 10000 = 200 دولار
ونظرًا لارتفاع قيمة اليورو (EUR)، انت حققت ربحًا قدره 200 دولار.
ولكن، إذا تحرك سعر الصرف ضد توقعاتك، فسوف تواجه خسارة. على سبيل المثال، إذا انخفض سعر اليورو (EUR) من 1.1000 إلى 1.0900 (فارق 0.0100)، فسيتم حساب خسارتك على النحو التالي:
0.0100 × 10000 = 100 دولار
توضح هذه الأمثلة الفرق الذي يمكن أن تحدثه التقلبات الصغيرة في الأسعار، لذلك عند تداول العملات الأجنبية، من المهم المخاطرة فقط بما يمكنك تحمل خسارته.
السبب الرئيسي لتداول العملات الأجنبية هو إمكانية تحقيق الأرباح عن طريق تداول أزواج العملات.
يعد تداول العملات الأجنبية طريقة شائعة لبدء الاستثمار بكميات صغيرة من رأس المال، بالإضافة إلى استخدام الرافعة المالية، والتعرض لتداولات ذات قيمة أكبر. بالإضافة إلى ذلك، نظرًا لأن تداول العملات الأجنبية يتم كمنتج للعقود مقابل الفروقات، فلا داعي للقلق بشأن التكاليف التي ينطوي عليها الحصول على ملكية الأصل الأساسي؛ مع تداول العملات الأجنبية، كل ما تفعله هو تداول تحركات الأسعار في الوقت الحقيقي للأصل الأساسي في السوق المفتوحة. لاحظ أنه في حين أن التداول بالرافعة المالية يوفر إمكانية تحقيق عوائد أعلى، فإنه يمكن أيضًا أن يؤدي إلى تضخيم الخسائر.
كما توفر أسواق العملات الأجنبية المفتوحة على مدار 24 ساعة الكثير من الراحة والمرونة، مما يسمح لك بالتداول خلال ساعات مختلفة من اليوم. يمكن أن يكون هذا مفيدًا لأي شخص يعمل بدوام كامل أو جزئي، حيث يمكن إجراء التداول خارج ساعات العمل العادية.
يقدم الوسطاء مجموعة كاملة من المنتجات والأدوات والخدمات التي تسمح لك بتداول العملات عبر الإنترنت.
للقيام بذلك، يستخدم متداولو العملات الأجنبية برامج تداول مجانية، والتي عادة ما يقدمها الوسيط، للمضاربة على التغير في قيمة عملة واحدة مقارنة بأخرى. على عكس الأسهم التقليدية، التي يجب أن تزيد قيمتها مقارنة بالاستثمار الأولي، يمكن لمتداولي العملات الأجنبية المضاربة إذا كان السعر سيرتفع أو ينخفض، لكي يحققوا ربحًا أو خسارة في أي من اتجاهي السوق.
يمكن لأي شخص لديه اتصال بالإنترنت وحساب تداول الوصول إلى سوق العملات الأجنبية بسهولة، ويمكن إجراء التداولات من أي مكان في العالم وفي أي وقت تكون فيه الأسواق مفتوحة. فيما يلي اقتراح لكيفية بدء تداول العملات الأجنبية مع وسيط عبر الإنترنت.
يمكن أن تكون الحسابات التجريبية طريقة رائعة لممارسة التداول دون المخاطرة بأموالك الخاصة، وبمجرد أن تصبح مستعدًا للانتقال إلى حساب تداول حقيقي، من المرشح البدء بمبلغ صغير لتقليل المخاطر إذا سارت الصفقة على غير توقعاتك.
هناك نوعان رئيسيان من التحليل المستخدم في التداول: التحليل الفني والأساسي.
هناك عدة أنواع من الرسوم البيانية التي يمكن استخدامها عند تحليل سوق تداول العملات الاجنبية، لذا فإن تحديد الرسم البياني الذي سيتم استخدامه يعتمد عادةً على أسلوب التداول أو نوع التحليل المطلوب. فيما يلي ثلاثة من أنواع الرسوم البيانية الأكثر شيوعًا التي يستخدمها متداولو العملات الاجنبية:
يقدم تداول العملات الأجنبية عدة مزايا رئيسية مقارنة بغيرها من أشكال الاستثمار الأخرى مثل الأسهم. وهي تضم:
بالإضافة إلى المزايا، هناك أيضًا بعض العيوب المحتملة لتداول العملات الأجنبية، بما في ذلك:
تذكر أن تداول العملات الأجنبية ينطوي على مخاطر، ومن الضروري التعامل معه بعقلية منضبطة وإدارة سليمة للمخاطر والتعلم المستمر. ابدأ بأحجام تداول صغيرة، وقم بزيادة تعرضك تدريجيًا مع اكتسابك الخبرة، وتداول فقط بما يمكنك تحمل خسارته.
هناك العديد من استراتيجيات تداول العملات الأجنبية المختلفة التي يجب اتباعها، ولكل منها منهجية مختلفة ومستوى مخاطرة وجدول زمني مختلف. غالبًا ما يعتمد اختيار أفضل استراتيجية لمتداولي العملات الأجنبية على أهداف المتداول الفردي وقدراته.
مع اكتساب المتداولين المزيد من الخبرة حول كيفية عمل تداول العملات الأجنبية وفهم أكبر للأسواق، يمكن استخدام عدة استراتيجيات شاملة بالتزامن عبر منتجات التداول المتعددة لبناء ملف تداول شامل أكثر استجابة لظروف السوق والأهداف المحددة.
على الرغم من عدم ضمان نجاح أي استراتيجية واحدة في كل مرة، إليك بعض استراتيجيات تداول العملات الأجنبية الشائعة:
يعتقد العديد من المحترفين والمتداولين الناجحين حول العالم أن إدارة المخاطر هي أحد العوامل الرئيسية في نجاحهم في التداول. فيما يلي بعض الاعتبارات الأساسية لاستراتيجية إدارة مخاطر في تداول العملات الأجنبية التي تهدف إلى تحسين النجاح طويل المدى في تداول العملات الأجنبية.
هل أنت مستعد للتداول بتميز؟
انضم إلى آلاف المتداولين وتداول العقود مقابل الفروقات على الفوركس، والأسهم، والمؤشرات، والسلع، والعملات الرقمية!
تضم عقود الخيارات والعقود مقابل الفروقات (CFD) بعض الخصائص المشتركة. يمكن لكلاهما توفير رافعة مالية عالية، ويمكن استخدام المرونة لكل من المحايدة والمضاربة. ولكن، هناك بعض الاختلافات الرئيسية بين الاثنين. عند شراء العقود مقابل الفروقات (CFD)، فإنك توافق على استبدال الفرق في السعر من وقت فتح الصفقة إلى وقت إغلاقها. تمنح عقود الخيارات المتداول الحق (ولكن ليس الالتزام) في شراء أو بيع أصل بسعر معين في المستقبل. توفر عقود الخيارات المزيد من المرونة، ويمكن للمتداولين إنشاء استراتيجيات معقدة باستخدام هذه الأدوات.
FAQ
مثل أي شكل من أشكال الاستثمار، يحمل تداول العملات الأجنبية مخاطر كامنة. يمكن أن تؤدي تقلبات أسواق العملات إلى تقلبات كبيرة في الأسعار، مما قد يؤدي إلى مكاسب أو خسائر محتملة. يمكن للمتداولين المساعدة في تخفيف المخاطر من خلال استخدام استراتيجيات تداول محددة، وتقنيات مناسبة لإدارة المخاطر، ونهج منضبط، وفهم سليم للأسواق المالية وظروف السوق.
يصل متداولو التجزئة إلى سوق تداول العملات الاجنبية باستخدام وسيط، ويكون عبارة عن شركة تقدم خدمة تداول متخصصة تشمل الوصول إلى السيولة ومنصات التداول والدعم. بشكل عام، هناك ثلاثة أنواع رئيسية من الوسطاء:
لا، لست بحاجة لاستثمار مبلغ كبير من المال للبدء في تداول العملات الأجنبية. من الممكن البدء في تداول العملات الأجنبية بأقل من 10 دولارات. ولكن، تتطلب بعض المنصات مبلغًا أكبر من ذلك لرأس المال، وفي بعض الأحيان يصل الحد الأدنى من رأس المال المطلوب الى 500 دولار.
السبب في إمكانية البدء بمبالغ أقل هو لأنه يمكنك استخدام الرافعة المالية لزيادة استثمارك الأولي. يمكن استخدام الرافعة المالية لفتح صفقات صغيرة والحصول على صفقات ذات قيمة إجمالية أكبر. ولكن، يجب أن تكون على علم أنه بينما تزيد الرافعة المالية من إمكانية تحقيق أرباح أكبر من استثمار صغير، فإنها أيضًا تزيد من إمكانية الخسائر. كلما زادت الرافعة المالية التي تستخدمها، زادت المخاطرة، ولكن في النهاية، فإنك انت من يحدد المبلغ الذي تقوم بتداوله.
على الرغم من عدم وجود حدود لمقدار الأموال التي يمكنك كسبها في سوق تداول العملات الاجنبية، فإن الواقع هو أنك لن تجني المال من كل عملية تداول؛ ولا يستطيع أحد أن يتنبأ بوضع الأسواق.
هناك العديد من الاختلافات في تداول العملات الأجنبية، بدءًا من التوقعات الاقتصادية ومعنويات المتداول إلى الاستراتيجيات التي تتبعها ونهجك للمخاطرة، بحيث أنه من المستحيل تحديد مقدار ما يمكن للفرد أن يربحه (أو يخسره).
ستزداد فرصك في الربح من العملات الأجنبية كلما زاد تداولك وتعلم المزيد عن كيفية تقلب العملات. بالإضافة إلى ذلك، سيكون لديك فكرة أفضل عن أهداف الأرباح المحتملة والقابلة للتحقيق.
نعم، يوفر تداول العملات الأجنبية المرونة ويمكن القيام به بدوام جزئي إلى جانب التزامات أخرى، بما في ذلك العمل بدوام كامل. يعمل سوق تداول العملات الأجنبية على مدار ساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع، مما يسمح لمعظم المتداولين باختيار ساعات التداول التي تناسب جدولهم الزمني. في حين أن تطبيقات التداول الحديثة وأدوات إدارة التداول تسهل إجراء التحليل في الوقت الذي يناسبك، إلا أنه يجب أخذ الوقت الكافي لتحليل التداول والمراقبة وتحديثات السوق والمسؤوليات الرئيسية الأخرى.
يختلف الوقت المستغرق لتصبح متداولًا ناجحًا في سوق تداول عملات أجنبية من شخص لآخر. تتضمن العوامل التزام الفرد بالتعلم، ومعرفته وخبرته في التداول، وفعالية استراتيجياته التداولية، وكم من الوقت يمكن أن يكرسه لتحقيق أهدافه في التداول، يعتبر النجاح في التداول تمرينًا طويل المدى، ويتطلب الممارسة المستمرة والتعلم والتكيف مع ظروف السوق. وإن القدرة على التعلم من الفشل يعد أيضًا عاملاً مهمًا يساهم في النجاح على المدى الطويل.
كل عملة لها رمز العملة الخاص بها المكون من ثلاثة حروف (على سبيل المثال، GBP للجنيه البريطاني وUSD للدولار الأمريكي). يتضمن تداول العملات الاجنبية عملتين، يشار إليهما بزوج العملات. يتم التعبير عن سعر العملة الأولى من حيث الثانية.
بمجرد تحديد العملتين اللتين تريد تداولهما، قم بحساب مقدار العملة المسعرة (الثانية) المطلوبة لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية (الأولى).
على سبيل المثال، افترض أن دولارًا أستراليًا واحدًا (AUD) بسعر السوق الحالي يساوي 1.04 دولارًا سنغافوريًا (SGD). يتم تمثيل صفقتك بالدولار الأسترالي/الدولار السنغافوري، حيث يكون الدولار الأسترالي هو العملة الأساسية والدولار السنغافوري هو عملة التسعير.
يكتسب العديد من المتداولين المهارات اللازمة لتداول العملات الأجنبية من خلال الجمع بين التعليم الذاتي والممارسة والتعلم المستمر. لمعرفة أساسيات تداول العملات الأجنبية وكيفية عمل الأسواق، يمكنك استخدام الأدوات التعليمية مثل البرامج التعليمية والندوات عبر الإنترنت ومقاطع الفيديو والمقالات الإرشادية والتحليلات. يمكن استخدام هذه الادوات التي يكون معظمها مجاني، كنقطة انطلاق لإجراء بحث أعمق في المجالات المتخصصة مثل تحليل السوق، وتقنيات التداول، وإدارة المخاطر، وسيكولوجية التداول.
بالإضافة إلى المواد التعليمية، يمكن للمتداولين الاستفادة من الحسابات التجريبية المجانية التي تتيح لهم التداول بأموال افتراضية في بيئة خالية من المخاطر. يتم التخلص من مخاطر خسارة أي أموال حقيقية بينما يسمح لك بالتعرف على منصة التداول، واستكشاف استراتيجيات التداول المختلفة، واستخدام المعرفة والمهارات التي اكتسبتها في مكان آخر.
اختصارًا لـ "النسبة المئوية بالنقاط"، فإن النقطة (البيب) هي تغيير في قيمة العملة يُعكس في الرقم العشري الرابع. على سبيل المثال، إذا كانت قيمة الدولار السنغافوري تبلغ 0.9630 دولارًا أمريكيًا وترتفع بمقدار "نقطتين"، فسيصبح بقيمة 0.9632 دولارًا أمريكيًا مقابل الدولار الأسترالي. تعرف على المزيد حول النقاط (البيب) هنا.
يشير العقد (اللوت) في تداول العملات الأجنبية إلى عدد وحدات العملة الأساسية. العقد القياسي (اللوت) يساوي 100,000 وحدة من العملة الأساسية في زوج تداول العملات الأجنبية. يمكنك أيضًا تداول عقود صغيرة وميكرو ونانو، وهي 10000 و1000 و100 وحدة على التوالي. على سبيل المثال، إذا قمت بتداول عقد قياسي (اللوت) بالدولار الأسترالي، وتكون قيمة الصفقة 100,000 دولار أسترالي.
تتيح لك الرافعة المالية في تداول العملات الأجنبية قبول عمليات تداول بقيمة أعلى من كمية الأموال الموجودة في حساب التداول الخاص بك. إذا كانت نسبة الرافعة المالية 5:1، على سبيل المثال، فهذا يشير إلى أنه يمكنك التداول بخمسة أضعاف رأس المال الذي قمت بإيداعه. على سبيل المثال، إذا كان الحساب يحتوي على 1000 دولار، فيمكن للمتداول تنفيذ صفقات بقيمة إجمالية قدرها 5000 دولار.
يتمتع هذا التكوين بالقدرة على زيادة العائدات إلى الحد الأقصى مع تضخيم الخسائر في نفس الوقت. في النهاية، عليك أن تقرر مقدار الرافعة المالية التي ستستخدمها في كل صفقة تداول، ويمكنك ضبط مقدار الرافعة المالية التي تخطط لاستخدامها في الصفقة قبل القيام بها.
من المهم ملاحظة أنه عند التداول باستخدام الرافعة المالية، فإنك تخضع أيضًا لمتطلبات الهامش. إذا انخفض رصيدك إلى ما دون متطلبات الهامش، فسيتم إغلاق مراكزك تلقائيًا بخسارة.
يعد الهامش بمثابة دفعة مقدمة لتداول صفقة بالرافعة المالية. يمكنك أن تفكر في الأمر على أنه مثل شراء منزل برهن عقاري، حيث تحتاج إلى إيداع نسبة مئوية من المبلغ الإجمالي لإجراء عملية الشراء.
لاستخدام الرافعة المالية في تداول العملات الأجنبية، قد تحتاج إلى وضع هامش بنسبة قليلة في المائة. على سبيل المثال، قد يقدم وسيط تداول العملات الأجنبية الخاص بك رافعة مالية بنسبة 10:1 إذا وافقت على وضع هامش بقيمة 1000 دولار. لذلك، يمكن إجراء التداول باستخدام 10 بالمائة فقط من أموالك الخاصة لتداول كمية قياسية تبلغ 100000 وحدة.
في هذه الحالة، سيحتاج المتداول إلى إيداع الأموال في حساب الهامش الخاص به قبل إجراء أي صفقات.
الفارق السعري في تداول العملات الأجنبية هو تكلفة صغيرة مدمجة في أسعار الشراء (العرض) والبيع (الطلب) لكل تداول زوج من العملات، والمعروف أيضًا باسم "هامش الربح المضاف".
سترى سعر شراء منفصل وسعر بيع منفصل عندما تخطط لإجراء تداول على منصة التداول الخاصة بك. ما عليك سوى خصم سعر الطلب/البيع من سعر العرض/الشراء لتحديد الفارق. عادة ما يكون الفرق صغير؛ على سبيل المثال، قد يكون سعر شراء زوج العملات 1.1529 بينما قد يكون سعر البيع 1.1523. ونتيجة لذلك، سيكون الفارق 6 نقاط (البيب)، أو 0.0006. يفضل المتداولون الوسطاء الذين يمررون فروق الأسعار الصغيرة.
الشراء" يعني أنك تشتري زوجًا من العملات تحسبًا لارتفاع السعر. "البيع" لزوج من العملات يعني أنك تبيعه، على أمل أن ينخفض سعر السوق.
نظرًا للطبيعة المتقلبة لسوق تداول العملات الأجنبية، هناك خطر متأصل من أن تسير الصفقة على غير توقعاتك. للمساعدة في تقليل هذه المخاطر وحماية رأس المال الخاص بك، هناك أداتان رئيسيتان يستخدمهما المتداولون بشكل شائع.
في سوق تداول العملات الأجنبية، يفرض أمر "التحديد" الشراء أو البيع بسعر محدد أو بسعر أفضل.
على سبيل المثال، يمكنك وضع أمر (buy limit) للشراء فقط عند سعر محدد أو أقل منه. يمكن تعيين أمر (Sell limit) للبيع فقط عند سعر محدد أو أعلى منه. عندما يتم الوصول إلى هذه الأسعار على المنصة، يتم تنفيذ طلباتك تلقائيًا.
على الرغم من أن سوق تداول العملات الأجنبية لا يكون مفتوحًا طوال أيام الأسبوع السبعة، إلا أن الأسعار يمكن أن تتغير على مدى اليومين التي لا يتم فيهما التداول. يمكن أيضًا حدوث تغييرات مفاجئة في الأسعار، عادةً بسبب حدث اقتصادي أو بيئي يؤثر بشكل جذري على قيمة العملة.
خلال تلك "الفجوات" في التداول، يمكن أن يحدث ارتفاع او انخفاض لقيمة العملة، لذلك يقوم بعض المتداولين بتطوير استراتيجيات مخصصة للاستفادة من هذا الحدث.
في سوق تداول العملات الأجنبية، تعرف "نسبة السواب" أيضًا باسم برسوم التبييت. وهي مبلغ قد يتم اضافته او خصمه من الصفقات المفتوحة لليوم التالي.
تتغير النسبة استنادًا إلى عدة عوامل، ترتبط بشكل أساسي بأسعار الفائدة الحالية.
لا يتعين على المتداولين اليوميين القلق كثيرًا بشأن نسب السواب، هذه تكلفة يجب أخذها في الاعتبار إذا كنت تستخدم استراتيجيات طويلة الأجل، لأنها قد تضعك في المقدمة أو في الخلف من حيث الأرباح.
هناك مجموعة صغيرة من العملات المعروفة بشكل غير رسمي في أسواق تداول العملات الأجنبية باسم "عملات الملاذ الآمن". تشمل هذه العملات الين الياباني (JPY)، والجنيه الإسترليني (GBP)، والدولار الأمريكي (USD)، واليورو (EUR)، والفرنك السويسري (CHF).
تُعتبر "آمنة" لأنها تتمتع بثبات معروف على مر الزمان ومن المرجح أن تحتفظ بقيمتها مقارنة بالعملات الأخرى خلال ظروف السوق المتقلبة. مثل الذهب، الذي يُعرف بأنه أصل ملاذ آمن، فإن العملات في هذه المجموعة سوف تجذب المزيد من النشاط التداولي، خاصة خلال تقلبات السوق العالية. وبالمثل، يتم تداول بعض أزواج العملات الأكثر تقلبًا في سوق تداول العملات الأجنبية بشكل متكرر بسبب الفرص التي توفرها للمتداولين.
يمكن استخدام التقويم الاقتصادي عبر الإنترنت لمراقبة الأحداث الاقتصادية المقررة في جميع أنحاء العالم التي قد تؤثر على حركة السوق بأكمله أو بالعملات الفردية. يجب على التقويم الاقتصادي الجيد أن يتضمن أخبار مثل أرقام التضخم، بيانات العمالة، إعلانات أسعار الفائدة، تقارير مبيعات التجزئة، بيانات التصدير، ونمو الناتج المحلي الإجمالي.
يتغير الاقتصاد في جميع أنحاء العالم باستمرار ويتأثر بعوامل مثل تغير الحكومات، الصفقات التجارية، الموارد، ثقة المستهلك، والنزاعات. فإن بعض الأحداث مثل الإعلان عن أرقام البطالة في كندا وأحدث أرقام طلب الرهن العقاري في المملكة المتحدة يمكنهم أن يؤثروا على سوق تداول العملات الأجنبية. يمكن أن يؤثر خطاب ألقاه الرئيس الأمريكي على سعر صرف العملات الأجنبية، كما تقدر تغيرات أسعار العقارات في أستراليا بإحداث تأثير.
إن العلم بالإعلانات المهمة مسبقًا يمكن أن يساعدك في النجاح كمتداول لأن تلك الأحداث قد تقدم إشارات على كيفية تحرك بعض أزواج العملات.
بعد التسجيل مع وسيط عبر الإنترنت، ستتمكن من استخدام الأدوات والبرامج اللازمة للتداول في سوق تداول العملات الأجنبية عبر الإنترنت.
منصة ميتاتريدر 4 (MT4) هي أكثر منصات التداول شهرة في العالم وتوفر خصائص تضم الرسم البياني المباشر لأسعار العملات، تنبيهات الأسعار، المؤشرات المخصصة، وأدوات التحليل. إن تطبيق ميتاتريدر 4 (MT4)، المتاح عبر معظم أجهزة الهواتف المحمولة، يوفر للمستخدمين القدرة على متابعة الأسواق مباشرة، أينما كانوا.
وتتيح منصة ميتاتريدر 4 (MT4) لمستخدميها إمكانية تطوير برامج (Expert Advisors) (المعروفة أيضًا باسم "روبوتات التداول")، والمؤشرات المخصصة، والنصوص باستخدام لغة البرمجة (MQL4)، التي طورتها شركة (MetaQuotes)، المطوره لمنصة ميتاتريدر 4 (MT4).
إن الخصائص واسعة النطاق التي تقدمها منصة ميتاتريدر 4 (MT4) تجعلها اختيار مناسب للمتداولين المبتدئين وذوي الخبرة.