ما هي العقود مقابل الفروقات (CFDs) وكيف يمكن تداولها؟

ما هي العقود مقابل الفروقات (CFDs)؟

CFD، هي اختصاراً لـ "العقود مقابل الفروقات"، وهي نوع من المشتقات المالية التي تسمح للمتداولين بالمضاربة على تحركات أسعار الأصول الأساسية المختلفة، مثل الأسهم أو السلع أو العملات أو المؤشرات، دون امتلاك الأصل الأساسي.

ما هو سوق العقود مقابل الفروقات (CFDs)؟

يمكن تداول مجموعة واسعة من المنتجات والأصول كعقود مقابل الفروقات (CFDs). في هذا السوق، تشمل الأنواع الرئيسية للعقود مقابل الفروقات (CFDs) ما يلي: 

• تداول العملات الأجنبية: "FX" هو اختصار للعملات الأجنبية، في حين يشير "تداول العملات الأجنبية" إلى عملية شراء أو بيع أزواج العملات الرئيسية والثانوية والنادرة. تحتوي أزواج العملات الأجنبية الرئيسية على الدولار الأمريكي، مثل EUR/USD، GBP/USD، USD/JPY، AUD/USD، USD/CAD، وUSD/CHF. تشمل أزواج العملات الثانوية EUR/GBP، GBP/JPY، GBP/CAD، CHF/JPY، EUR/AUD، وNZD/JPY. تتضمن أزواج العملات النادرة مزيجًا من إحدى العملات الثمانية الرئيسية وعملة من اقتصادات نامية أو ناشئة، مثل AUD/SEK (الدولار الأسترالي/الكرونا السويدية)، وCAD/SGD (الدولار الكندي/الدولار السنغافوري)، وGBP/ CZK (الجنيه البريطاني/كورونا جمهورية التشيك).
• الأسهم: سوق الأسهم هو المكان الذي يمكن للمستثمرين فيه شراء وبيع أسهم الشركات المتداولة علنًا. أكبر سوق أسهم وأكثرهم شعبية في العالم هو سوق الأسهم الأمريكي، الذي يتكون من أكثر من 4000 شركة من البورصات مثل NYSE (بورصة New York) و NASDAQ و AMEX وغيرهم. باستخدام العقود مقابل الفروقات (CFDs)، يمكنك تداول مجموعة واسعة من الأسهم، بما في ذلك أسهم النمو (الأسهم التي يُعتقد أن يكون لديها إمكانات مستقبلية عالية) وأسهم القيمة (الأسهم التي يتم تداولها بأقل من قيمتها الحقيقية). تشمل أسهم النمو الشهيرة شركات التكنولوجيا الأمريكية الكبرى، والتي يُشار إليها غالبًا باسم FAANG: Facebook (META) وAmazon (AMZN) وApple (AAPPL) وNetflix (NFLX) وAlphabet (GOOG).
• المؤشرات: المؤشرات هي "سلال" من الأسهم الفردية التي أيضا لها صلة ببعض. على سبيل المثال، يمثل مؤشر S&P 500 الأداء الإجمالي لأسهم 500 من أكبر الشركات المدرجة في البورصات في الولايات المتحدة الأمريكية. بينما يقيس مؤشر NDXT (مؤشر قطاع التكنولوجيا NASDAQ-100) أداء 100 من أفضل شركات التكنولوجيا. عادة ما يتم تصنيف المؤشرات من قبل مؤسسات مستقلة مثل مجموعة FTSE، Deutsche Börse، وStandard & Poor’s. تشمل بعض المؤشرات الأكثر شيوعًا بورصة S&P 500 و Dow Jones و NYSE و NASDAQ و FTSE 100.
• السلع: السلع هي مواد خام شائعة تُستخدم في إنتاج سلع أخرى أو يتم تداولها في السوق المفتوحة. يمكن تقسيم السلع إلى فئتين: السلع الناعمة والسلع الصلبة. تعتبر المنتجات الزراعية، مثل القهوة والكاكاو، سلعًا ناعمة. بينما تعتبر المعادن الثمينة مثل الذهب أو الفضة والطاقة، مثل الغاز الطبيعي والنفط، سلعًا صلبة.
• العملات الرقمية: تعد العملات الرقمية مثل "البيتكوين" (Bitcoin) و"لايتكوين" (Litecoin) و"إيثريوم" (Ethereum) شكلاً جديدًا من العملات الرقمية المدعومة بشبكات لا مركزية تسمى بلوكشين (blockchain). على عكس الأشكال التقليدية للأموال التي تصدرها البنوك المركزية، لا تخضع العملات الرقمية عادةً لإشراف حكومة أو مؤسسة مالية ولا تتطلب وسيطًا ماليًا للعمل. وبدلاً من ذلك، تتم إدارة الشبكات الرقمية بواسطة المشاركين في الشبكة الذين يقومون بالتحقق من المعاملات وتأكيدها.
• الاكتتاب العام (IPOs): الاكتتاب العام هو العملية التي من خلالها تعرض شركة مملوكة للقطاع الخاص أسهمها للجمهور لأول مرة وتدعو المستثمرين المحتملين لتداول أسهمها عبر البورصة. عند تداول الاكتتاب العام باستخدام العقود مقابل الفروقات (CFDs)، يمكنك الشراء أو البيع بناء على تحركات سعر الأسهم. وهذا يعني أن لديك خيار فتح مركز بيع على أسهم الاكتتاب العام، اعتمادًا على استراتيجيتك والنتيجة المتوقعة للاكتتاب العام.

ما هو تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs)؟

عند تداولك للعقود مقابل الفروقات (CFDs)، فإنك تدخل في عقد مع وسيط لتبادل الفرق في سعر الأصل الأساسي بين افتتاح العقد وإغلاقه. إذا كنت تعتقد أن سعر السوق للأصل (على سبيل المثال، تداول العملات الأجنبية والأسهم والسلع) سيرتفع، فيمكنك الشراء، وإذا كنت تتوقع انخفاضه، فيمكنك البيع. يتم تحديد الربح أو الخسارة من خلال الفرق في حركة سعر الأصل في السوق المفتوحة.

كيف يعمل تداول العقود مقابل الفروقات (CFD)؟

يعمل تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) من خلال السماح لك بالمضاربة على تحركات أسعار الأداة المالية دون الحاجة إلى الحصول على ملكية الأصل الأساسي. إذا تحرك سعر السوق للأصل في نفس اتجاه تداول العقود مقابل الفروقات (CFD)، فسوف تحقق ربحًا.

هناك سعران يجب البحث عنهما في تداول العقود مقابل الفروقات (CFD): سعر "الشراء" وسعر "البيع". سيعتمد الإجراء الذي تختار اتخاذه على ما إذا كنت تعتقد أن السعر سيرتفع أو سينخفض.

• مركز شراء: يتم تنفيذ مركز الشراء عندما يقوم المتداول بإجراء صفقة شراء. هنا يتوقع المتداول أن ترتفع قيمة الأصل بمرور الوقت. سوف يشتري المتداول بسعر منخفض ولكنه يبيع بمجرد ارتفاع السعر.
• مركز بيع: يحدث مركز البيع عندما يشعر المتداول أنه سيكون هناك انخفاض في قيمة الأصل ويختار مركز بيع.

دعنا نستكشف هذا المفهوم باستخدام بعض الأمثلة:

• مثال لتداول العقود مقابل الفروقات (CFD) على الذهب: إذا كان سعر الذهب حاليًا 1,820 دولارًا. وبسبب متابعتك لأخبار السوق والتحليلات الاقتصادية، فإنك تتوقع بأن قيمة الذهب سترتفع. وبالتالي، تفتح مركز "شراء" بسعر شراء الذهب الحالي. لنفترض أنه في وقت إغلاق العقد، ارتفع سعر الذهب إلى 1,901 دولارًا. مما يطابق اتجاه السوق مع اتجاه تداولك، وبالتالي فإن مركز العقود مقابل الفروقات (CFD) الخاص بك قد حقق ربحًا. ولكن، إذا انخفض السعر عن سعر الشراء الأولي، فهذا يعني خسارة.
• مثال لتداول العقود مقابل الفروقات (CFD) على الأسهم: بعد أن نشرت شركة (Meta) تقرير أرباح مخيبًا للآمال، أصبحت مقتنعًا بأن الشركة مقدرة بأعلى من قيمتها وأن هذه بداية تصحيح بدلاً من عمليات بيع مؤقتة. لذلك، قررت ببيع أسهم شركة (Meta) بسعر 250 دولارًا. إذا استمر سعر أسهم شركة (Meta) في الانخفاض، فسوف تحصل على ربحًا. ولكن، إذا ارتد سعر شركة (Meta) وارتفع مرة أخرى فوق 250 دولارًا، فسوف تواجه خسارة.

لماذا تتداول العقود مقابل الفروقات (CFD)؟

الميزة الرئيسية لتداول العقود مقابل الفروقات (CFD) هي سهولة الوصول إلى مجموعة واسعة من الأسواق والأصول. مع العقود مقابل الفروقات (CFD)، يمكن للمتداولين الوصول إلى الأدوات المالية المختلفة، بما في ذلك الأسهم والمؤشرات والسلع والعملات. كل ذلك من منصة تداول واحدة. وهذا يعني أنه يمكن للمتداولين تنويع محافظهم الاستثمارية والاستفادة من الفرص المتاحة في الأسواق المختلفة، حتى لو لم يكن لديهم إمكانية الوصول المباشر إلى تلك الأصول. كما تعمل القدرة على التداول على الهامش على تحسين إمكانية الوصول، حيث تتيح للمتداولين التحكم في صفقات أكبر باستخدام قدر أقل من رأس المال، مما قد يؤدي إلى تضخيم عوائدهم.

ملحوظة: يمكن أن يؤدي التداول باستخدام الرافعة المالية إلى تضخيم الخسائر، لذا يجب اتباع ممارسات صارمة لإدارة المخاطر.

يوفر أيضا تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) المرونة وفرص الربح من الأسواق الصاعدة والهابطة. باستخدام العقود مقابل الفروقات (CFD)، يمكن للمتداولين اتخاذ مراكز شراء إذا كانوا يتوقعون ارتفاع سعر الأصل أو مراكز بيع إذا كانوا يتوقعون انخفاض السعر. وهذا يعني أنه يمكن للمتداولين الاستفادة من تحركات السوق في أي من الاتجاهين، مما يمكنهم من الاستفادة من ظروف السوق المختلفة.

كيفية تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs)

يتاح تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) لأي شخص قام بفتح حساب تداول مع وسيط عبر الإنترنت. بمجرد إعداد الحساب، يمكنك استخدام الدليل العام التالي للمساعدة في إعداد تداول عقود مقابل فروقات (CFD) الاعتيادي:

1. اختر أصل للتداول: اختر الأداة المالية التي تريد تداولها، مثل الأسهم أو المؤشرات أو السلع أو العملات.
2. اختر مركز التداول: قرر ما إذا كنت تعتقد أن سعر الأصل الذي اخترته سيرتفع (شراء) أو سينخفض (بيع). إذا كنت تتوقع ارتفاع السعر، فيمكنك الدخول في مركز شراء، وإذا كنت تتوقع انخفاض السعر، فيمكنك الدخول في مركز بيع.
3. حدد حجم تداولك: حدد عدد وحدات العقود مقابل الفروقات (CFD) التي تريد تداولها. يتم تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) عادةً على شكل "عقد (لوت)"، ويمثل كل عقد حجم وحدة محدد من الأصل الأساسي.
4. حدد الرافعة المالية: تسمح لك الرافعة المالية بالتحكم في مركز تداول أكبر باستخدام مبلغ أصغر نسبيًا من رأس المال. ولكن، من المهم ملاحظة أن الرافعة المالية يمكن أن تؤدي إلى تضخيم كلا الأرباح والخسائر.
5. راقب السوق: استخدم منصة التداول التي يقدمها الوسيط الخاص بك لمراقبة تحركات أسعار الأصول في الوقت الفعلي. عادةً تقدم منصات تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) أدوات متنوعة للمساعدة في تحليل السوق ومراقبته.
6. قم بفتح الصفقة الخاصة بك: عندما تكون مستعدًا لدخول السوق، قم بتقديم طلبك من خلال منصة التداول. ستحدد نوع التداول (شراء أو بيع)، وحجم التداول، وأي معايير إضافية تتطلبها المنصة. يوصى أيضًا باستخدام أدوات مثل إيقاف الخسارة وجني الأرباح لتحقيق الأرباح وتقليل الخسائر المحتملة.
7. راقب مركزك: بمجرد تنفيذ تداولك، قم بمراقبة مركزك وتتبع تحركات سعر الأصل. إذا لم يكن لتداولك تاريخ انتهاء محدد، فيمكنك اختيار إغلاق مركزك في أي وقت وفقًا لاستراتيجية التداول الخاصة بك.

مميزات تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs)

• الوصول إلى أسواق متعددة: يتيح تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) الوصول إلى مجموعة واسعة من الأسواق، بما في ذلك الأسهم والمؤشرات والسلع والعملات وغيرها، مما يوفر العديد من فرص التداول المحتملة.
• تداول الرافعة المالية والهامش: توفر تداولات العقود مقابل الفروقات (CFD) رافعة مالية، مما يمكّن المتداولين من التحكم في صفقات أكبر بكمية أقل من رأس المال. وهذا يؤدي إلى تضخيم الأرباح (والخسائر) المحتملة مع السماح بالمرونة من حيث تخصيص رأس المال.
• مراكز البيع والشراء: تسمح العقود مقابل الفروقات (CFD) للمتداولين بالاستفادة من الأسواق الصاعدة والهابطة. من خلال اتخاذ مراكز شراء، يمكن للمتداولين الاستفادة من تحركات الأسعار التصاعدية، في حين أن مراكز البيع قد تسمح لهم بالاستفادة من تحركات الأسعار الهبوطية.
• القدرة على المحايدة (هيدج): يمكن استخدام العقود مقابل الفروقات (CFD) كأداة محايدة (هيدج) لتعويض الخسائر المحتملة في المحفظة المستخدمة. ومن خلال اتخاذ مواقف متعارضة، يمكن للمتداولين تخفيف المخاطر وحماية استثماراتهم.
• عدم وجود ملكية للأصول الأساسية: يسمح تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) للمتداولين بالمضاربة على تحركات الأسعار دون امتلاك الأصل الأساسي. مما يلغي الحاجة إلى الاستثمار الكبير المطلوب للملكية وتكاليف التخزين المحتملة للأصول الفعلية (على سبيل المثال، السلع مثل برميل النفط أو صومعة من الحبوب).
• المرونة في أحجام التداول: توفر العقود مقابل الفروقات (CFD) المرونة في اختيار أحجام التداول، مما يسمح للمتداولين بتخصيص مراكزهم وفقًا لأهدافهم ورغبتهم في المخاطرة.
• تنفيذ سهل وسريع: يمكن تنفيذ تداولات العقود مقابل الفروقات (CFD) بسرعة وسهولة من خلال منصات التداول عبر الإنترنت، مما يوفر إمكانية الوصول الفوري إلى الأسواق وعروض الأسعار في الوقت الفعلي.
• الوصول الى نطاق واسع من الأسواق العالمية: يوفر تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) إمكانية الوصول إلى الأسواق العالمية، مما يسمح للمتداولين بتنويع محافظهم الاستثمارية وربما زيادة فرصهم في العثور على صفقات مربحة.
• توافر أدوات إدارة المخاطر: غالبًا ما تقدم منصات العقود مقابل الفروقات (CFD) أدوات لإدارة المخاطر، مثل أوامر وقف الخسارة وأوامر جني الأرباح، لمساعدة المتداولين على إدارة الخسائر المحتملة والحد منها.
• توزيعات الأرباح: يُؤهل المتداولون للحصول على توزيعات الأرباح إذا كان لديهم مركز شراء في سهم فردي أو مؤشر أسهم. يكون تعديل توزيعات الأرباح سلبيًا فقط إذا كان المتداول يحتفظ بمركز بيع.

عيوب تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs)

• مخاطر التقلبات: يمكن تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) على أصول متذبذبة، مما قد يؤدي إلى تقلبات سريعة في الأسعار. قد تؤدي تحركات السوق المفاجئة إلى خسائر كبيرة أو تؤدي إلى نداء الهامش.
• تضخيم خسائر الرافعة المالية: في حين أن الرافعة المالية يمكن أن تعزز الأرباح المحتملة، فإنها تؤدي أيضًا إلى تضخيم الخسائر. يزيد التداول باستخدام الرافعة المالية من مخاطر حدوث خسائر كبيرة، حيث يمكن أن تتجاوز الخسائر الاستثمار الأولي.
• مخاطر الوسطاء: يتم تنفيذ صفقات العقود مقابل الفروقات (CFD) مع وسيط أو مؤسسة مالية، مما يعرض المتداولين لمخاطر الطرف المقابل. إذا فشل الوسيط أو أفلس، فهناك خطر فقدان رأس المال المستثمر أو مواجهة صعوبات في سحب الأموال. يجب على المتداولين بذل العناية الواجبة واختيار وسيط مرخص ومنظم وحسن السمعة.
• الرسوم والمصاريف: قد يكون لدى بعض وسطاء العقود مقابل الفروقات (CFD) رسوم أو مصاريف غير متوقعة، مثل رسوم تبييت الصفقات، أو العمولات، أو رسوم المنصة. يجب على المتداولين مراجعة هيكل رسوم الوسيط الذي اختاروه بعناية لفهم التكلفة الإجمالية للتداول.
• اتخاذ القرارات المفرطة والعاطفية: يمكن أن تؤدي إمكانية الوصول إلى تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) إلى الإفراط في التداول واتخاذ القرارات العاطفية. قد يؤدي التداول المندفع القائم على العواطف بدلاً من الإستراتيجية إلى نتائج تداول سيئة.
• هيكل تسعير معقد: يمكن أن تكون أسعار العقود مقابل الفروقات في الأسواق سريعة الحركة معقدة وقد لا تعكس دائمًا السعر الدقيق للأصل الأساسي. قد تؤثر العوامل مثل فروق الأسعار والعمولات وتكاليف التمويل على الأسعار. مما يجعله امر مهم للمتداولين لفهم هيكل تسعير العقود مقابل الفروقات.
• المخاطر التنظيمية: تختلف البيئة التنظيمية لتداول العقود مقابل الفروقات عبر الولايات القضائية المختلفة. يمكن أن تؤثر التغييرات أو القيود التنظيمية التي تفرضها السلطات على توافر المنتج أو حدود الرافعة المالية أو جوانب أخرى لتداول العقود المقابل الفروقات (CFD).
• عدم وجود حقوق الملكية والتصويت: لا يمتلك متداولين العقود مقابل الفروقات (CFD) الأصل الأساسي وليس لديهم حقوق التصويت في الشركة المرتبطة.

الاختلافات بين تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) والتداول التقليدي

يوفر كل من العقود مقابل الفروقات والتداول التقليدي (على سبيل المثال، شراء الأسهم) التعرض لتحركات أسعار الأسهم. ومع ذلك، هناك بعض الاختلافات الرئيسية بين الاثنين.

عندما تتداول أو تستثمر في الأسهم، فإنك تحصل على الملكية المباشرة للأصل، وعادةً ما تكون أسهم الشركة. في هذه الحالة، لا يمكنك تحقيق الربح إلا عن طريق بيع أسهمك بسعر أعلى من السعر الذي اشتريتها به.

مع تداول العقود مقابل الفروقات (CFD)، أنت تتداول فقط تحركات الأسعار، لذا يمكنك شراء أو بيع الأدوات في مجموعة متنوعة من الأسواق العالمية، مثل الأسهم والسلع والعملات الأجنبية والمؤشرات. يمكّنك هذا من تحقيق الربح أو الخسارة من تقلبات الأسعار في السوق دون امتلاك الأصل الأساسي.

الفرق الرئيسي الآخر بين الاثنين هو استخدام الرافعة المالية. العقود مقابل الفروقات (CFD) هي منتجات ذات رافعة مالية، مما يعني أنك تقوم بإيداع نسبة صغيرة من رأس المال المطلوب لفتح مركز تداول كامل، ثم اقتراض الباقي من الوسيط الخاص بك. يتيح لك هذا استخدام مبلغ صغير من المال لتحقيق عوائد (أو خسائر) أعلى بكثير. من خلال تداول الأسهم، يمكنك استخدام أموالك الخاصة لشراء سهم، ويطلب منك دفع السعر الكامل مقدمًا.

كيفية إدارة المخاطر في تداول العقود مقابل الفروقات (CFD)

في التداول، يمكنك إتباع أفضل إستراتيجية في العالم، ولكن بدون إدارة المخاطر، من الصعب أن يظل التداول مربحًا على المدى الطويل. إن الأسواق متقلبة، لذلك إدارة المخاطر أمر ضروري.

5 نصائح وأدوات لإدارة المخاطر

1. استخدم أمر وقف الخسارة: وقف الخسارة هو مستوى محدد مسبقًا يتم عنده إغلاق الصفقة تلقائيًا بمجرد الوصول إلى سعر محدد. إنها بمثابة شبكة أمان إذا سارت الصفقة ضد توقعاتك، مما يساعد على ضمان أن الخسارة ليست أكبر من المبلغ الذي تريد خسارته.
2. استخدم أمر جني الأرباح: هل تريد تأمين مكاسبك قبل أن تتاح للسوق فرصة بالانقلاب ضدك؟ حدد مستوى جني الأرباح، وعندما يصل السوق إليه، سيتم إغلاق صفقتك تلقائيًا وتأمين أرباحك.
3. استخدم أمر الايقاف المتحرك: تم تصميم أمر الايقاف المتحرك للحد من الخسائر والحفاظ على المكاسب؛ فكر في الأمر على أنه مثل أمر وقف الخسارة، لكن مع المزيد من المرونة. فهو يقف عند مستوي محدد من السعر الحالي ويتحرك صعودا وهبوطا مع السوق.
4. اضبط حجم العقد القياسي (اللوت) الخاص بك: إن الحجم مهم في التداول. كلما كان المركز أكبر، زادت العائدات المحتملة ولكن زادت المخاطر أيضًا. للمساعدة في تحديد حجم التداول المناسب، فكر في المبلغ الذي ترغب في خسارته إذا سارت الصفقة على غير توقعاتك.
5. استخدم حاسبات التداول: استخدم الآلات الحاسبة المجانية عبر الإنترنت للمساعدة في ضبط تداولاتك:
   حاسبة الهامش: تعرف على مقدار الهامش المطلوب لفتح صفقة.
   حاسبة الربح/الخسارة: تساعد هذه الأداة في تقدير الأرباح والخسائر وتحديد مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح.
   حاسبة النقط (البيب): تقدير الأرباح أو الخسائر المحتملة بناءً على تحركات النقاط (البيب).

هل أنت مستعد للتداول بتميز؟

انضم إلى آلاف المتداولين وتداول العقود مقابل الفروقات على الفوركس، والأسهم، والمؤشرات، والسلع، والعملات الرقمية!

لا ينبغي تفسير هذه المعلومات على أنها توصية؛ أو عرض شراء أو بيع؛ أو ترويجًا لعرض شراء أو بيع أي ورقة مالية أو منتج مالي أو أداة؛ أو المشاركة في أي استراتيجية تداول. لقد تم إعداده دون مراعاة أهدافك أو وضعك المالي أو احتياجاتك. أي إشارات إلى الأداء السابق والتوقعات ليست مؤشرات موثوقة للنتائج المستقبلية. لا تقدم شركة Axi أي إقرار ولا تتحمل أي مسؤولية فيما يتعلق بدقة واكتمال المحتوى الموجود في هذا المنشور. ينبغي للقراء طلب مشورة خاصة بهم.